El presidente de Credit Suisse dice que las salidas se han revertido desde la ‘tormenta de las redes sociales’


El presidente de Credit Suisse dijo que los clientes habían comenzado a regresar al banco después de retirar decenas de miles de millones de dólares en activos luego de una “tormenta en las redes sociales” a principios de octubre.

Axel Lehmann dijo que los retiros se habían estancado en todo el grupo y habían comenzado a revertirse en el negocio doméstico suizo, pero la escala de las salidas había tomado al prestamista suizo con la guardia baja.

“Fue una verdadera tormenta”, dijo Lehmann en la Cumbre de Banca Global de FT el jueves. “Fue una tormenta en el sector minorista y parcialmente en el segmento de gestión patrimonial, en particular en Asia, donde tuvimos salidas realmente masivas durante dos o tres semanas.

“La parte buena de la triste historia es que muy pocos clientes se fueron. Todavía están con nosotros, todavía continúan haciendo negocios con nosotros”.

Dijo que los clientes habían estado tomando hasta un tercio de los activos que tenían en el banco y transfiriéndolos a sus rivales. “Tengo anécdotas de clientes y sé que el dinero seguramente volverá con el tiempo”.

Credit Suisse reveló el mes pasado que los clientes ricos habían retirado alrededor de 63.500 millones de francos suizos (67.400 millones de dólares) desde principios de octubre, lo que equivale al 10 por ciento de los activos de gestión patrimonial, luego de una serie de rumores en las redes sociales sobre su salud financiera.

Los diferenciales de los swaps de incumplimiento crediticio del grupo aumentaron a principios de octubre, lo que indicaba que los inversores se estaban volviendo cada vez más bajistas con respecto al grupo, después de que se publicaran una serie de rumores en las redes sociales y foros web sobre el inminente colapso del banco.

En todo el grupo, el banco perdió 84.000 millones de francos suizos en el cuarto trimestre, ya que los clientes de banca privada, gestión de activos y minoristas transfirieron dinero de sus cuentas a los rivales.

Credit Suisse dijo que esperaba una pérdida antes de impuestos de hasta 1.500 millones de francos suizos en los últimos tres meses del año, su cuarta advertencia de ganancias desde enero.

Las acciones del banco han caído a mínimos de 30 años en las últimas semanas, cayendo a 2,70 francos suizos el jueves por la mañana, un 40 por ciento menos que cuando el banco anunció una reestructuración radical a fines de octubre. Los CDS del banco también se mantienen elevados en cerca de 450 puntos básicos, en comparación con los 350 pb de principios de octubre, en el punto álgido del furor en las redes sociales.

Lehmann asumió como presidente en enero, luego de la partida de su predecesor António Horta-Osório, a quien se descubrió que había violado las reglas de cuarentena de Covid.

Durante el verano, Lehmann reemplazó a Thomas Gottstein como director ejecutivo con Ulrich Körner, quien anteriormente había dirigido la división de gestión de activos de Credit Suisse.

Lehmann y Körner, que trabajaron como altos ejecutivos en UBS, se han propuesto desde entonces diseñar un plan radical para Credit Suisse que implicará que el banco reduzca 2.500 millones de francos suizos en costos, deseche 9.000 puestos de trabajo y se retire de la banca de inversión durante los próximos tres años.

El banco ha tratado de recaudar 4.000 millones de francos suizos para financiar la transición mediante la incorporación de nuevos inversores, como el Saudi National Bank, y mediante una emisión de derechos, que se espera que esté completa este mes.

El jueves, Lehmann dijo que el banco se había “protegido” de los “conflictos de intereses percibidos” cuando decidió que su entonces miembro de la junta, Michael Klein, debería liderar el negocio de banca de inversión escindido de CS First Boston.

Klein había dirigido el comité de la junta para diseñar una estrategia para su negocio de banca de inversión.

Lehmann agregó que la compañía tenía varias “ofertas sobre la mesa” de empresas que estaban dispuestas a respaldar la nueva empresa y estaba en conversaciones con la Reserva Federal de EE. UU. sobre su balance, estructura y gobierno.

Credit Suisse había dicho previamente que un inversionista anónimo había prometido $ 500 millones.